약 4년 전, 친환경 핀테크 스타트업인 Aspiration은 20억 달러의 공개 상장을 하고 있었습니다. 그러나 최근 연방 법조기관인 캘리포니아 중부 지역 연방검찰국이 제출한 형사 고소서에 따르면, 이 스타트업의 한 이사회 의원은 와이어 사기를 해 평택 및 다른 공동 창업자가 투자자를 사기한 음모로 체포되었습니다.
이 핀테크 스타트업은 몇 년간 의문이 제기되어 왔습니다. 그러나 신고서는 주장되는 사기 수법을 사용하여 획득된 대출의 집중을 바라볼 수 있도록합니다.
Joseph Sanberg라는 Aspiration 공동 창업자는 월요일 1억 4500만 달러의 두 가지 다른 자금을 사침으로 사기를 꾀한 혐의로 체포되었습니다. 또한 동일한 날, 이 회사의 전 독립적인 이사회 의원인 Ibrahim AlHusseini는 사기를 위해 문서를 위조하여 Sanberg가 대출을 확보하는 데 돕기로 유죄를 받았다고 연방검사가 밝혔습니다.
유죄 판결을 받을 경우, Sanberg는 최대 20년의 징역을 선고 받을 수 있습니다. AlHusseini는 동일한 최고 처벌을 받을 수 있지만, 캘리포니아 중부 연방검찰국에 따르면 그는 형사들과 협조하고있다.
이 스타트업은 오랜 기간 동안 여러 유명 투자자들의 호감을 사로잡았으며, 올란도 블룸, 레오나르도 디카프리오, 로버트 다우니 주니어, 음악가 드레이크 및 농구 코치 닥 리버스를 포함한 여러 유명 인물의 투자를 유치했습니다. 회사는 2021년 SPAC를 통해 상장할 계획이었지만, 2023년에 합의가 무산되었습니다.
Sanberg와 AlHusseini는 모두 두 명의 다른 투자자를 속여 1억 4500만 달러를 받은 것으로 기소되었습니다. 2020년, Sanberg는 알려지지 않은 투자자 자금과 5천 500만 달러의 대출 조건을 협상 중이었습니다. 그는 Aspiration 주식의 1030만 주를 담보로서 제시했으며, 투자자 자금은 만약 원하면 주식을 매각할 경우 제 3자를 찾아 역매도 하도록 요구했습니다.
검사에 따르면 이 제 3자는 AlHusseini였습니다. Sanberg는 2020년 1월 AlHusseini에게 주식에 대한 풋 옵션에 동의할 것을 설득했다고 합니다. 이 경우 AlHusseini가 원하면 주식을 사야하는 의무가 존재했습니다.
그러나 국격가들에 의하면 AlHusseini는 투자자 자금이 옵션을 행사할 경우 지불해야 할 5천 500만 달러를 가지고 있지 않았습니다. Sanberg와 AlHusseini는 레바논의 그래픽 디자이너와 함께 조작된 가짜 중개 계좌 및 은행 명세서를 제작하여 AlHusseini의 자산을 8천만달러에서 2억달러로 과장하였습니다.
풋 옵션이 설정되자 Sanberg에게 5천 500만 달러의 대출이 이루어졌습니다. AlHusseini는 Aspiration이 망가진 경우 상환을 보장하기 위해 프리미엄 지불로써 대출금에서 6백만 달러를 수령했습니다.
2021년 11월, Sanberg는 두 번째 알려지지 않은 투자자 자금으로 대출을 재금융했습니다. 이번에는 대출금이 1억 4500만 달러였습니다.
다시 한번, AlHusseini는 1030만 주가 무가치해지면 6천5백만 달러의 풋 옵션에 동의했습니다. 이전 대출과 마찬가지로, Sanberg와 AlHusseini는 두 번째 기금이 AlHusseini의 자산을 과장시킨 위조 문서를 제시했다고 합니다. 이번에는 AlHusseini가 프리미엄 지불로써 6천3백만 달러를 수령했습니다.
AlHusseini는 협박 계약에 총 1230만 달러를 받았다고 그의 양정서에 명시되어 있습니다.
1년 후, Sanberg는 1억 4500만 달러의 대출금을 상환하기 어렵다고 판단했습니다. 그리고 2023년 봄 이후로 다시 상환을 못하였습니다. 대출을 제공한 기금이 AlHusseini와의 풋 옵션을 행사했지만, 주식을 사지 않았습니다. 캘리포니아 중부 지역 연방검찰국에 따르면, 해당 기금은 최소 1억 4500만 달러를 손실했습니다.
